短期理财债基金迎最严限购 5万元封顶
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短期理财债基金迎最严限购 5万元封顶
时间:1970-01-01 08:00来源:未知 作者:admin 点击:

  今年以来,货币基金规模与收益率总体下行,同为现金投资选择的中短债基金成为一大亮点。然而近日,汇添富旗下理财7天债券、理财60天债券、理财30天债券三只短期理财债基齐齐颁布“限购令”,限购额度由此前的百万元变成5万元封顶。也就是说,个人投资者,如果要买这三只短期理财债基,最多只能买5万元了。

  今年以来,理财市场震荡较大,投资者对低风险理财产品的需求旺盛,短期理财产品增长迅速,一部分是银行理财转出来的资金,另一部分是有低风险需求的机构资金。从业绩表现上看,上半年短期理财债基收益率在2.1%-2.4%,预期年化收益率4.3%-4.5%,略高于货币基金。而在货基发展受限之后,基金公司也愈发重视此类产品冲规模的作用。“现在理财产品不保本了,债券型基金相对来说安全一些,好不容易存的养老钱还是放在稳一点的产品中好。”武昌水果湖的吴阿姨告诉记者,她今年陆陆续续买了好几只债券型基金,虽然收益率不太高,但图的就是安心。

  一基金公司市场部人士介绍,这几只产品平时的投资者主要以散户为主,平均每个人投资额度在5万元左右。以前的产品限额力度没有这么大,主要是因为产品主要面向机构客户。记者查询半年报数据发现,汇添富理财7天债券A、汇添富理财60天债券A、汇添富理财30天债券A的个人投资者占比均高于99.5%,属于承接散户零散资金的短期理财债券型基金产品。

  数据显示,上半年短期理财型基金吸金超3300亿元,规模大涨88%,多达25只基金规模增速超过100%,过半数短期理财基金规模突破百亿。

  受市场追捧之下,债券型基金上半年规模扩张明显,为何会颁布“限购令”?记者了解到,今年7月,监管部门向基金公司下发《关于规范理财债券基金业务的通知》,要求固定组合类理财债券基金需采用买入持有到期策略,封闭期应在90天以上。同时,短期理财债基应确保规模有序压缩递减,每半年需至少下降20%。《通知》下发后,广发基金等多家基金公司表示,将于近期积极整改。7月以来,华夏基金、兴银基金、交银施罗德基金旗下部分短期理财债券产品暂停申购业务;农银汇理基金部分短期理财债券申购限额500万元;工银瑞信、南方基金则将限购额度调整为百万元。

  业内人士表示,虽然证监会没有下发短期理财债券基金的整改细则,但整改方向是早已确定的。从规模逐渐缩减的要求来看,短期理财债基应该会慢慢退出市场,长期来看,短期理财债基限购、到期转型将成为大势所趋。

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